Warren Buffett được coi là nhà đầu tư hàng đầu mọi thời đại.
Trong suốt 54 năm giám sát Berkshire Hathaway, Buffett đã tạo ra 20,5% lợi nhuận hàng năm cho các cổ đông. Bất chấp những thống kê này, tỷ phú nổi tiếng được biết đến nhiều nhất với khả năng chắt lọc các ý tưởng đầu tư thành những âm thanh đơn giản, dễ nhớ và lời khuyên giản dị của chú Warren vẫn tiếp tục đúng.
Trong bài viết này, chúng tôi chỉ ra cách áp dụng trí tuệ đầu tư của Buffett vào các quyết định tài chính hàng ngày.
Nội dung
“Quy tắc số 1: Không bao giờ để mất tiền. Quy tắc số 2: Đừng quên quy tắc số 1.”
Mọi người đều biết rằng bản thân Buffett đã nhiều lần thua lỗ hàng tỷ đô la trong sự nghiệp, bao gồm khoản lỗ 23 tỷ đô la trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Nếu đúng như vậy, làm sao mọi người có thể tuân theo Quy tắc Vàng của Buffett?
Mục đích của nguyên tắc đầu tiên này không phải là gợi ý rằng bạn không bao giờ được mất tiền, mà là để nhấn mạnh nhu cầu bảo toàn vốn trên tất cả các ưu tiên khác khi phân bổ tiền. Buffett chỉ đơn giản đề cập đến tư duy mà một nhà đầu tư nhạy bén nên trau dồi khi đưa ra các quyết định tài chính: Đừng phù phiếm bằng cách không làm bài tập về nhà, không đánh bạc và trên hết, đừng bao giờ đưa ra các quyết định tài chính với suy nghĩ rằng mất tiền là được.
Đối với các nhà đầu tư, hãy ưu tiên bảo toàn vốn trong tất cả các quyết định ảnh hưởng đến tài sản
Tương tự, từ góc độ lối sống, điều này có nghĩa là kiểm soát thói quen chi tiêu. Buffett, người vẫn sống trong một ngôi nhà khiêm tốn trị giá 0,001% tài sản, từng có câu nói nổi tiếng rằng “Phố Wall là nơi duy nhất mà những người đi xe Rolls Royce đến để xin lời khuyên từ những người đi tàu điện ngầm.” Hãy lưu tâm đến những gì bạn và gia đình bạn cần và không cần. Bất cứ khoản nào ở trên nên được phân bổ để tiết kiệm và đầu tư, vì việc bảo toàn vốn sẽ luôn là yếu tố quan trọng nhất trong việc tạo ra của cải.
Giống như việc bảo toàn vốn là điều tối quan trọng để tạo ra của cải, biết khi nào nên cắt lỗ cũng quan trọng không kém. Cho dù đó là một lựa chọn cổ phiếu tồi hay một dòng dịch vụ phụ trợ cho hoạt động kinh doanh vẫn tiếp tục thu về tiền, đừng tiếp tục vung tiền sau những khoản đầu tư liên tục thua lỗ.
“Đừng bao giờ đầu tư vào những doanh nghiệp mà bạn không hiểu.”
Buffett từng nói: “Rủi ro đến từ việc bạn không biết mình đang làm gì”. Là một nhà đầu tư, quy tắc này sẽ có rất nhiều ý nghĩa. Cho dù đó là lựa chọn cổ phiếu, đầu tư hay chào bán cổ phần khác, hãy luôn đặt tiền vào các lựa chọn minh bạch mà bạn có thể hiểu đầy đủ và diễn đạt dễ dàng.
“Nếu bạn không cảm thấy thoải mái khi sở hữu một cổ phiếu trong 10 năm, thì bạn không nên sở hữu nó trong 10 phút.”
Buffett đã có một câu nói nổi tiếng tại Hội nghị Nhà đầu tư Thường niên của Berkshire Hathaway rằng “Thời gian nắm giữ yêu thích là mãi mãi” và “Thị trường chứng khoán đang ở giai đoạn hưng phấn”.
Đối với những người mới bắt đầu, việc mua và nắm giữ các khoản đầu tư không phải chịu các sự kiện chịu thuế, cho phép nhà đầu tư gặt hái những phần thưởng từ việc phát triển hiệu quả hơn nhiều.
Thứ hai, coi mỗi khoản đầu tư là một mối quan hệ đối tác dài hạn như Buffett cho phép bạn điều chỉnh hiệu quả hơn những ồn ào hàng ngày mà ngành tin tức tài chính tạo ra.
“Mua một công ty tuyệt vời với mức giá hợp lý sẽ tốt hơn nhiều so với mua một công ty vừa phải với mức giá tuyệt vời.”
Nếu bạn phát triển một tầm nhìn dài hạn cho các khoản đầu tư cá nhân, bạn sẽ nhanh chóng nhận ra sự thật đằng sau câu ngạn ngữ này của Buffett. Khi Buffett lần đầu tiên đưa ra tuyên bố này, ông đã đề cập đến những bài học kinh nghiệm về đầu tư giá trị từ người cố vấn nổi tiếng, Benjamin Graham.
Câu ngạn ngữ đúng bởi vì các công ty có triển vọng hợp lý được định giá tuyệt vời sẽ trở thành những khoản đầu tư kém hiệu quả khi giá trị bắt kịp – sự kiện chỉ xảy ra một lần. Trong khi đó, một công ty tuyệt vời được định giá hợp lý sẽ tiếp tục là một khoản đầu tư tuyệt vời trong nhiều năm tới. Nói cách khác, các khoản đầu tư có lợi thế sẵn có, hay còn gọi là “hào”, sẽ luôn thắng trong dài hạn.
Các nhà đầu tư có thể áp dụng nguyên tắc này cho bất kỳ quyết định đầu tư lớn nào trong đời họ, không chỉ cổ phiếu. Chẳng hạn, khi mua nhà, hãy tìm bất động sản có lợi thế lâu dài chẳng hạn như nằm trong khu vực tốt hoặc khu vực đang phát triển nhanh của thành phố. Khi quyết định đầu tư thời gian và kỹ năng vào công việc nào, hãy chọn công việc có triển vọng dài hạn tốt nhất cho sự nghiệp và hạnh phúc cá nhân thay vì công việc chỉ đơn giản là có mức lương khởi điểm cao nhất.
“Phải mất 20 năm để xây dựng danh tiếng và 5 phút để hủy hoại nó.”
Mặc dù Buffett làm trong ngành tài chính nhưng lời khuyên của ông về danh tiếng vẫn đúng với tất cả mọi nguoiwf. Warren đã từng nói với nhân viên “Mất tiền cho công ty và tôi sẽ thông cảm. Mất một chút danh tiếng cho công ty, và tôi sẽ không tha thứ“.
Danh tiếng với tư cách là một nhà đầu tư theo nhiều cách là thương hiệu. Nguyên tắc này có thể được áp dụng bằng cách luôn đánh giá cao các quyết định, cả tài chính và phi tài chính, có thể ảnh hưởng đến danh tiếng như thế nào. Giống như thương hiệu của một công ty sẽ là yếu tố sống còn đối với sự thành công của nó, danh tiếng của một người sẽ đóng một vai trò then chốt trong việc phát triển sự nghiệp của họ. Hãy vun trồng và bảo vệ nó như cách mà Buffett sẽ làm.
Mặc dù đang ở một lối sống hoàn toàn khác, mọi người có thể học hỏi được nhiều điều từ nhà đầu tư nổi tiếng nhất mọi thời đại bằng cách áp dụng trí tuệ của ông vào nhiều quyết định mà chúng ta đưa ra hàng ngày.
